Más que una proyección, es una decisión.
Expertos en Planes de Retiro, Inversiones Estratégicas y Protección Financiera que te guía paso a paso hacia tu futuro financiero seguro.
Consultora financiera experta en diseñar estrategias de inversión personalizadas para alcanzar tus objetivos financieros.
LO QUE HACEMOS:
Planifica tu Retiro
Diseñamos tu jubilación ideal para que la disfrutes sin preocupaciones.
Haz Crecer tu Dinero
Estrategias de inversión inteligentes que ponen tu capital a trabajar.
Protege lo que Importa
Aseguramos tu patrimonio, tu salud y el futuro de tu familia.
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TRABAJEMOS JUNTOS
Tu camino hacia la claridad financiera en 4 Pasos
01
Diagnóstico
Una conversación inicial (gratuita) para conocerte. ¿Dónde estás hoy? ¿A dónde quieres llegar?
02
Estrategia
Analizo tus opciones para diseñar una estrategia imparcial e integral, donde el enfoque eres tú. Listo para que tomes acción.
03
Implementación
Te guiamos en la contratación y apertura de los productos y planes seleccionados.
04
Acompañamiento
Revisamos tu plan periódicamente, con un acompañamiento continuo.
Estamos a tu lado para ajustar la estrategia cuando tu vida cambie.
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"Me siento con confianza y tranquila; ya que estoy haciendo un fondo para mi vejez. Al principio tenía dudas pero con tu asesoría y seguimiento fue más sencillo el proceso y se me pasó volando el tiempo!"
Mariela Jerónimo
Cliente desde 08/2024
"Por casualidad te vi en TikTok, me inspiraste seguridad y aún así me tomó tiempo contactarte. Al día de hoy lo único que me arrepiento fue del tiempo que perdí en hacerlo, gracias a ti he podido ahorrar y ver mi capital crecer como esperaba, y además sin ese miedo de que no iba a poder sostener el plan."
Alicia del Monte
Cliente desde 02/2024
Estoy muy satisfecho con el compromiso de tu parte, lo que inició con interés de un PPR para complementar mi Mod 40, se ha convertido en una estrategia de varios pilares que ni siquiera conocía. Gracias a ti y tu atención personalizada.
Jose Ruiz
Cliente desde 11/2023
Lic. Carmen Bueno
Diseñadora, cliente y asesora.
Con más de 10 años de experiencia, con certificación y cédula profesional de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas vigente, y respaldada por la mejor promotoría a nivel nacional.
Me apasiona ayudar a las personas a construir su futuro financiero sólido; con asesorías claras y sencillas, porque el Plan de Retiro más allá de una proyección es una solución personalizada.
Reserva tu lugar en mi WEBINAR gratuito
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PREGUNTAS FRECUENTES
¿Todos los planes sirven para lo mismo?
No, depende el objetivo que tengas es la herramienta/plan adecuado. En tu asesoría vamos a revisar este y otros aspectos claves para que puedas aprovechar el plan correcto.
¿Es seguro invertir en un plan de retiro privado?
Si, siempre y cuando la empresa aseguradora cuente con la licencia, el permiso y la supervisión de la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas (CNSF) y la Secretaria de Hacienda y Crédito Publico (SHC)
¿Que diferencia hay entre ahorrar en el banco y hacerlo en un plan de retiro?
Los Planes de retiro tienen ventajas fiscales, las cuales permiten que tus ganancias difieran impuestos; para que a la edad de tu vejez y al retirar tu inversión, sea también libre de impuestos. Por otra arte, depende el Plan, puedes seleccionar fondos o ETF de alto rendimiento donde su ganancia supera a la inflación.
¿Quiero un Plan de retiro pero que solo pueda aportar $300,000 y después nunca mas?
En ese caso tu solución sería un plan libre de plazo con aportaciones adicionales opcionales. A lo que se le llama un producto de inversión de grande capital, donde sus reglas y su estructura son completamente distintas.
¿Puedo deducir impuestos con mi Plan de retiro?
Si, existen opciones que te permiten deducir tus aportaciones y así pagar menos impuestos cada año, ademas de construir tu fondo a futuro. Estas deducciones tienen reglas, y para ver si puedes deducir, hay que hacer tu análisis fiscal.
¿Que aseguradora manejas?
Como asesora tengo acceso a las aseguradoras TOP a nivel nacional como Allianz, Skandia, GNP, Metlife.... y también opciones internacionales como lo es Dominion. De esta manera al analizar tu perfil podré diseñarte una estrategia imparcial donde el principal enfoque eres tú.
¿Que pasa si la empresa donde contrato quiebra?
Depende el plan que tengas y la empresa es lo que va a suceder. Hay opciones donde se te garantiza un valor "rescate" a devolver, como hay otras donde tu ahorro e inversión es através de cuentas segregadas, es decir, la inversión esta a tu nombre y te pertenece a ti, no a la aseguradora. En caso extremo otra aseguradora absorbe a la que fue a la quiebra, garantizando la continuidad del contrato existente y la seguridad de tu inversión.
¿Mi trabajo es de alto riesgo y no soy asegurable, puedo invertir?
Si, tus opciones se reducen a aquellas que no traigan una protección de vida obligada. Esto va a permitir que tu plan se enfoque en los rendimientos para que asi puedas generar un patrimonio solido para ti y para tu familia en caso de tu fallecimiento.
¿Tu asesoría y seguimiento tiene algún costo?
No, solamente tienes que invertir tu tiempo en el proceso especialmente diseñado para ti y tomar la decisión de iniciar con tu futuro financiero. Mi acompañamiento y valor agregado no generan costo adicional para ti, ya que mi labor esta respaldada por las instituciones con las que trabajamos.
Mi compromiso es que tengas una guía profesional, transparente y personalizada, sin letras chiquitas ni costos ocultos.
¿Con cuanto puedo empezar mi plan de retiro?
Lo ideal es partir del monto que quieres generar ara tu vejez y que esa sea la pauta ara definir cuánto es lo que necesitas ahorrar. Y depende plan es el potencial de crecimiento que tendré tu ahorro